الديون في جنوب السودان

الدين العام هو المال الذي تدين به الحكومة، بما فيه الاقتراض الذي تضمنه. وفي نهاية السنة المالية 2025، بلغ الدين العام والمضمون حكومياً نحو US$3.5 مليار، أي قرابة 100% من الناتج المحلي الإجمالي. وشكل الدين الخارجي نحو ثلاثة أخماس الإجمالي. ومثّل الدين التجاري نحو 45.3% من الناتج المحلي الإجمالي، وكان مضمونا بالكامل بالنفط. ومثّل الدين متعدد الأطراف 12.2% من الناتج المحلي الإجمالي، بما في ذلك تمويل البنك الدولي البالغ US$71.7 مليون وتمويل بنك التنمية الأفريقي البالغ US$18.5 مليون وتمويل صندوق النقد الدولي البالغ US$332.3 مليون. ومثّل الدين الثنائي نحو 3.8% من الناتج المحلي الإجمالي. وشمل الدين المحلي نحو US$558.5 مليون من التزامات البنك المركزي وقرضين جديدين كُشف عنهما من بنوك محلية، مجموعهما US$772.1 مليون. ولا يمكن مقارنة هذه الأرقام مباشرة بتقييم استدامة الدين في يونيو 2024، الذي سجل ديناً عاماً قدره US$3.7229 مليار أو 51.2% من الناتج المحلي الإجمالي، لاختلاف تاريخ المرجع والتغطية والتعريفات. ويصنف أحدث تقييم الدين العام والديون العامة الخارجية في حالة تعثر أو غير مستدامة بسبب المتأخرات وفجوة التمويل غير الممولة وضعف شفافية الدين. خدمة الدين هي مدفوعات أصل الدين والفائدة والرسوم المرتبطة به. وبلغت خدمة الدين العام نحو 6.7% من الناتج المحلي الإجمالي في السنة المالية 2023/2024. ويجعل الاعتماد على عائدات النفط والصادرات السداد والوصول إلى العملات الأجنبية حساسين لإنتاج النفط وأسعاره وشروط الدفع. وغالباً ما تكون آجال الدين التجاري قصيرة وتكاليفه مرتفعة. ويوصي التقييم المتاح بتجنب الاقتراض الجديد غير الميسر أو المدعوم بالنفط. وتجاوزت متأخرات الرواتب عشرة أشهر، وقُدرت بنحو 6% من الناتج المحلي الإجمالي في يناير 2025. ولم تكن خطط السداد واضحة باستمرار؛ فقد هدفت خطة السنة المالية 2024/2025 إلى مواصلة دفع الرواتب الحالية، ثم إضافة شهر من المتأخرات في كل مرة بعد تعافي عائدات النفط. تدير وزارة المالية والتخطيط المالية العامة عبر إدارة إدارة الدين التي أُنشئت بموجب قانون إدارة المالية العامة لعام 2024. وتشمل استراتيجية الدين التسجيل الكامل والإبلاغ عبر نظام تسجيل وإدارة الدين ومطابقة بيانات الدائنين وإعادة التمويل أو الهيكلة وتسوية المتأخرات وتفضيل التمويل الميسر أو المنح. ولا تزال لدى الإدارة فجوات معلومات لأن اتفاقات القروض قد تبقى لدى وزارة البترول أو مكتب الرئيس، بينما تحتفظ مديرية الخزانة والحسابات بمعلومات مدفوعات خدمة الدين الفعلية. ولم يثبت وجود قاعدة بيانات موحدة موثوقة وحديثة للدين العام ضمن الأدلة المتاحة. تقدم المصارف ومؤسسات التمويل الأصغر الخاضعة لتنظيم بنك جنوب السودان الائتمان الخاص الرسمي. وظل الائتمان غير الحكومي محدوداً بنحو 3.4% من الناتج المحلي الإجمالي في يونيو 2024، على الرغم من زيادة مُبلغ عنها قدرها 109.8%. ويسجل مكتب المعلومات الائتمانية، أو CRB، العامل بموجب قواعد بنك جنوب السودان حسابات الائتمان والقروض والإفلاس والمدفوعات المتأخرة والاستفسارات الائتمانية. ويمكن للمقترض أو الكفيل الحصول على معلوماته الائتمانية مجاناً بعد قرار ائتماني سلبي أو مرة كل اثني عشر شهراً أو عند طلب تسهيل ائتماني جديد أو إضافي أو معاد هيكلته أو تجديده. وقد تترتب رسوم يحددها بنك جنوب السودان على الطلبات الأخرى. وينبغي أن تكون بيانات الائتمان دقيقة وكاملة وحديثة وخالية من الأخطاء. ويجب على المقترضين السداد وفق عقودهم وتقديم معلومات تعريفية ومالية دقيقة. وقد يؤدي التعثر إلى وضع ائتماني سلبي، فيما يتعين على المصارف ومؤسسات التمويل الأصغر تصنيف القروض المتعثرة وتكوين المخصصات المطلوبة والإبلاغ وفق قواعد الإشراف. لا يوجد ما يثبت وجود برنامج وطني لإعفاء المستهلكين من الديون أو للاستشارات بشأنها، أو أمين مظالم خاص بالديون، أو إحصاءات وطنية موثوقة لديون الأسر أو حالات التعثر أو التحصيل أو أعباء الديون. ويستثني قانون حماية المستهلك لعام 2011 الخدمات المصرفية والإقراض والخدمات المالية؛ لذا تخضع نزاعات كثيرة بشأن الديون أساساً للعقد والقواعد المصرفية وقانون الإعسار والمحاكم. وقد يوافق الدائن، وفق الإطار التعاقدي، على تمديد الأجل أو الإعفاء أو أداء بديل، لكن لا يوجد تعليق تلقائي للدفع أو إعفاء من الدين. يظل التمويل غير الرسمي والمجتمعي مهماً حين يكون الوصول الرسمي محدوداً. وتُنظّم جمعيات التعاونيات للادخار والائتمان، المعروفة عادةً باسم SACCOs، وتُنسق على المستوى الوطني ومستوى الولايات والمقاطعات عبر مديرية التنمية التعاونية في وزارة الزراعة والأمن الغذائي والسلطات التعاونية المعنية. وقد تتولى هذه السلطات التسجيل والتدقيق والتفتيش والموافقة على المسؤولية وتسوية النزاعات والإلغاء والتصفية. وعادةً ما تقدم مجموعات الادخار وجمعيات الادخار والإقراض القروية المعروفة باسم VSLAs وجمعيات الادخار والائتمان الدوارة المعروفة باسم ROSCAs قروضاً صغيرة أو موسمية أو محكومة بقواعد مجتمعية. ولا تخضع قواعد تسجيلها ورسومها وفترات سدادها ووضعها في الإبلاغ الائتماني وممارسات إنفاذها لمعيار وطني موثق بصورة متسقة. ولا ينبغي التعامل معها كأنها نظام إعسار قانوني أو إعفاء من الدين. يسري قانون الإعسار رقم 13/2011 وطنياً على إعسار الأفراد والشركات، لكنه يستثني تصفية الهيئات القانونية والتعاونيات والشراكات. وقد تبدأ قضية الفرد النموذجية بالعجز عن الدفع، ثم إنذار قانوني ومطالبات الدائنين وأمر إفلاس من المحكمة. وتُعامل المطالبات المضمونة وغير المضمونة والممتازة بطرق مختلفة. ويتولى أمين الاستلام الرسمي أو وصي إدارة إفلاس الفرد، فيما يتولى مصفٍ تصفية الشركة. ويتطلب الإبراء أمراً من المحكمة بعد تقرير أمين الاستلام الرسمي ومراجعة سلوك المدين. وقد تواصل المحكمة مطالبةً من الدخل أو الممتلكات المستقبلية، ويتوقف التوقيت وتكاليف المحكمة على القضية. ولا يوجد ما يثبت مساراً موحداً خارج المحاكم لتسوية الديون. لذلك قد تظل إجراءات التحصيل التعاقدية والمحاكم المحلية، وبالنسبة إلى بعض مطالبات الدفع المسبق للنفط أو المطالبات التجارية مخاطر التقاضي أو الإنفاذ الدولي، أموراً ذات صلة.