Хисап теркәү, депозитлар, бинаны җиһазлау, җиһазлар, башлангыч кирәк-яраклар, программа тәэминаты, рөхсәт кәгазьләре һәм базарга чыгу өчен бер тапкыр башкарыла торган чыгымнардан башлана. Аренда, төп хезмәткәрләр, бухгалтерлык хезмәте, телекоммуникация, иминиятләштерү һәм программа тәэминаты өчен кабатлана торган түләүләр кебек даими чыгымнарны да исәпкә алырга кирәк. Товар запасы, чимал, клиентларның түләнмәгән счетлары һәм тәэмин итүчеләргә алдан түләнгән акча өстәмә капиталны бәйләп тора. Җитештерү, китерү, түләү өчен комиссияләр, сату комиссияләре, кире кайтарулар һәм ярдәм күрсәтү өчен үзгәрүчән чыгымнар сату күләме арткан саен арта, шуңа күрә аларны һәр сатуга бүлеп исәпләргә кирәк. Шәхси тормыш өчен кирәк булган минималь чыгымнарны һәм хуҗаның үзенә алган акчасын бизнес капиталы ихтыяҗыннан аерым планлаштырырга кирәк, әмма шәхси финанслау чорын исәпләгәндә аларны онытырга ярамый. Башлангыч акча агымы сату ясалган яки счет-фактура бирелгән вакытка гына түгел, ә түләүләрнең чын даталарына бәйле. Шуңа күрә клиентларга бирелгән түләү вакыты, тәэмин итүчеләрнең түләү сроклары, товар запасының саклану вакыты, салым түләү даталары һәм мөмкин булган НДС түләүләре бизнес кәгазьдә табышлы булса да, финанслау кытлыгына китерергә мөмкин. Эшне башлап җибәрү чорында 13 атналык яңартылып торучы ликвидлык планы куллану урынлы; сезонлы һәм озаграк вакытлы үзгәрешләрне исәпкә алу өчен кимендә унике айны колачлаган план да кирәк. Сату күләме, бәя, түләмәү очраклары, хезмәт хакы, аренда, импорт чыгымнары һәм түләү шартлары буенча начар, көтелгән һәм уңай сценарийлар төзергә кирәк. Керем ларида, ә чыгымнар чит ил валютасында булса, валюта курсын — банк өстәмәләрен һәм түләү өчен комиссияләрне дә кертеп — аерым риск факторы итеп исәпкә алырга кирәк. Ликвидлык резервын үзгәрешсез процент итеп билгеләргә ярамый; аны айлык мөмкин булган акча җитмәү күләменә һәм реаль тоткарлыкларга нигезләнеп исәпләргә кирәк. Планлаштырылган грантларны, кредитларны яки клиент түләүләрен сумма, вакыт һәм шартлар төгәл билгеле булгач кына булган акча дип санарга кирәк. План нәтиҗәсе — нигезләнгән резерв өстәлгән иң югары җыелма финанслау ихтыяҗы. Сату, чыгымнар һәм түләү вакытлары турында чын мәгълүмат барлыкка килгәч, фаразларны даими рәвештә факттагы күрсәткечләр белән алыштырырга кирәк.
Грузиядә бизнес башлау өчен капиталга ихтыяҗ һәм башлангыч акча агымы
Грузиядә бизнес башлау өчен кирәкле капиталга башлангыч инвестицияләр, эшне башлап җибәрү чыгымнары, даими рәвештә әйләнештә тотылган капитал һәм акча керемнәре тотрыкланганчы кирәк булган ликвидлык резервы керә. Акча агымын вакыт буенча планлаштыру түләүләрнең кайчан башкарылырга тиешлеген һәм тоткарлыклар булса да булган акчаның җитәрлек булачагын күрсәтә.
Tip
Капиталга ихтыяҗ сатып алулар белән генә билгеләнми: аңа акча керемнәре тотрыкланганчы җыелган иң зур акча кытлыгы һәм нигезләнгән резерв та керә. Кәгазьдә табышлы булган проект та клиентлар түләгәнче түләүләрне башкарырга кирәк булса, түләү сәләтен югалтырга мөмкин. Шуңа күрә кыска вакытлы һәм сезонлы рискларны вакыт буенча төзелгән аерым планнарда һәм стресс-сценарийларда күрсәтергә кирәк.